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网贷走业这一年,回望几家平台的“爆雷”哺育给投资者挑个醒

作者:admin    文章来源:未知    点击数:    更新时间:2018-12-30 19:16

行为阜兴朱一栋的“迷弟”,草根投资实际限制人金忠栲照猫画虎,也想在资本市场长袖善舞。以前的几年里,金忠栲议定草根投资这个P2P平台自融资金,构建了一个涉及到私募、上市公司、房地产等多个周围的重大资金池。

投之家:牵出网贷圈“卢家帮”的连环诈骗案

2018岁暮,卢家帮中间人物 “大卢总”卢智建和“幼卢总”卢立建先后被杭州警方抓获归案。

据媒体报道,邻家100店开业时,善林金融的高层出席了开业仪式,而在善林金融内部,邻家便利店一向被视为“兄弟企业”,也不止一次地为善林金融的拉新挑供添分,据说善林金融的员工在拓展用户时,往往都会以“老板不光做金融,还投资邻家便利店等实体经济”来为平台背书。

8月中旬,全国P2P网络借贷风险专项整治办下发了《关于开展网贷机构相符规检查做事的关照》,含108条题目清单。《关照》中指出,在网贷相符规检查之后,根据三轮检查——机构自查、自律检查、走政检查情况,“基原形符信息中介定位和各类标准的网贷机构将接入信息吐露和产品登记编制,经过一段时间运走检验后,条件成熟的机构可按请求申请备案。”

6月21日,四大高返利平台(钱宝网、雅堂金融、唐幼僧和联璧金融)中的末了一个——联璧金融“爆雷”,警方对其立案处理。联璧金融法人代外侬锦叛逃海外后,其与斐讯、顾国平的亲昵有关被死路怒的投资人首底,京东也卷入了漩涡,难辞其咎。

唐幼僧是一家异国风投融资的平台,所有的资金都来自于循环去复,也就说,这是个“庞氏骗局”。 值得着重的是,在爆雷前夕,算上羊毛后唐幼僧的实际综相符利率甚至达到了50%,可谓是末日狂欢。

善林金融:殃及邻家便利店资金链断裂

8月7日,上海警方通报表现,成功抓获“联璧金融”案主要作凶疑心人,已先后对顾某平、韩某等30余名作凶疑心人采取刑事强制措施,查冻涉案资产约3亿,并将出逃境外的作凶疑心人侬某抓获归案,押解回国。

算首来,这已经是5年来的第三次雷潮了,但和前两次分别的是,此次最先于年中的网贷雷潮迫害力度更大、周围更广,使走业深受重创,能够说是给网贷投资者们上了一堂腾贵的风险哺育课。而在另一面,监管反复发布关于整改验收的有关文件,备案时限一延再延,并且挑出了双降(降周围、降数目)请求,给各家平台的备案前景蒙上一层阴影。

第一个壳便是卷入风口浪尖的万家笑(000533)。12月19日,万家笑发布公告称,董事长陈环已经被逮捕、浙江翰晟的办公场所及片面物品被公安局查封。2016年,金忠栲的友人孙剑铖出面,斥资10亿,配资5亿,收购了万家笑17.37%的股份,成为万家笑大股东,而后曾担任草根投资的首席律师的陈环才担任了万家笑的董事长。听命现在的股票市值,草根收购和配资起码亏了10个亿。

以下是界面讯息对这一年中几家最具代外性的“题目”网贷平台的出事首末梳理:

幼结

回首2018年望风披靡的网贷走业,就无法躲过“爆雷”这个关键词。

历经“生物化劫”后的网贷,备案的曙光仿佛就在不遥远。

据统计,卢家帮议定这栽手段下手了20多家网贷平台,现在警方清晰定性的有人人喜欢家、投之家、天天财富、壹佰金融、中科金服、聚胜财富、翡翠岛理财、火钱理财、坚果理财、邦邦理财等十多家,均因涉嫌作凶摄取公多存款或集资诈骗立案,涉案金额超过600亿。

不少用户经不住勾引,便成了联璧金融的投资人,而正祖籍籍无名的斐讯路由器快捷积累首了可不悦目销量。至2018年1月,仅议定京东平台“0元购”斐讯路由器的用户就达到260多万,再添上其他平台和其他产品的数据,出售流水就达到10亿以上。

唐幼僧:高返平台的穷途物化路

草根投资:资本游玩长袖善舞终爆仓

顾国平原为上市公司慧球科技(现为ST慧球,600566.SH)第一大股东和实际限制人,2016年爆仓出局,被迫出让盈余的慧球科技股权给另一个资本玩家鲜言,而后又失踪了上海斐讯的限制权,随后进军互联网金融,成立了四川斐讯,搞出了“0元购”模式。

9月以来,各地监管一连下发各自的P2P相符规检查关照。在此背景下,网贷公司最先对分歧规业务最先大刀阔斧的整改,积极接待检查的准备。

8月2日,许多北京市民发现前镇日还在平常买卖的邻家便利店突然休止买卖,大门紧闭。随后邻家便利店被爆“因资金链断裂,168家门店详细关停”。

邻家便利店发布致供答商的“告知函”称,母公司将于8月1日首休止总部各项业务,并将一连休止店铺买卖。该“告知函”泄漏,母公司唯一的出资方受到上海警方调查,公司基本账户与清淡账户被银走凝结。

P2P爆雷的“蝴蝶效答”还殃及到了便利店。

告知函中所指的母公司虽未直接点名,但总共的线索指向了此前被查封的P2P平台——善林金融。

4个月后,首单资产管理公司(AMC)化解P2P风险落地。12月11日,信融财富发布公告称,东方资产天津市分公司对信融财富的项现在借款2000万元本金已全额垫付并到账。

公开原料表现,唐幼僧是资邦金服打造的一家网络借贷信息中介服务平台,现真切互金圈是著名的高额返利平台,被投资人戏称为“高返平台的站斗鸡”,这家平台赓续不息送“羊毛”,包括天标、月标,除了返利外还送手机电脑等礼物。

网贷天眼数据表现,截止2018岁暮,全国P2P网贷题目平台已添至4880家,远远高于现在表现为“平常运营”的1798家。市场信念展现滑坡,网贷走业余额也解散了前两年的高速添长,首现降势,截至2018岁暮,网贷走业贷款余额总周围达1.11万亿元,较去年下跌4.18%。

再来就是股票配资买壳。

然后是借款给上市公司。

所幸,金融监管部分正在赓续推进P2P风险化解做事,进走了多方位的整理及“救市”,相符规检查的靴子也在不息落地。经历“生物化劫”后的网贷走业曙光已经不远了。

天眼查表现,邻家便利店的唯一出资方名为高通盛融财富投资集团有限公司,高通盛融则是善林金融创首人周伯云投资的公司之一。

原由网贷公司必要添信,面对上市公司入股更是求之不得,哪清新,本身是入了精心安放的局。

2017年首,卢家帮最先在市面上追求打算出售的网贷平台,主要有两栽手段:

7月13日,上海警方通报表现,资邦控股实际限制人在全国 10 余个省市开设“资邦财盈”线下门店及竖立“唐幼僧”、“摇旺理财”等线上平台,议定广告宣传、电话倾销等手段,以准许年化利润 5%-15% 不等高额利息为饵,对外大肆出售作凶理财产品,涉案金额 380亿余元。

从草根投资的资金流一向望,最先是收购商业地产项现在。

今年4月,上海市公安局官方微博“警民纵贯车-上海”曾发布消息称,善林(上海)金融信息服务有限公司(下称善林金融)涉嫌作凶摄取公多存款,涉案金额逾600亿元。法定代外人周伯云、实走总裁田景升、“美满钱庄”负责人陶剑勇等8人因涉嫌作凶摄取公多存款罪已经浦东新区人民检察院准许被实走逮捕。警方通报指出,“善林金融”议定借新还旧的手段清偿前期投资人到期本息,系典型的庞氏骗局。

10月19日,浙江省杭州警方通报称,草根投资法法人代外、实际限制人金忠栲自首。超97亿的未兑付金额、数十万投资者,摇摇欲坠的草根投资在爆雷80多天后,轰然倒塌,一地鸡毛。

此前据媒体报道,先后给洲际油气(600759)、中弘股份(000979)、天业股份(600807)三家上市公司放款相符计6亿,而这些上市公司还款能力欠佳,终极都异国还款。现在中弘股份已变成了“中弘退”,天业股份变成了“*ST天业”。

编辑丨彭洁云

与此同时,相符规检查的靴子也在不息落地。

一是拉来A股上市公司大股东,先是借给资金主要的上市公司大股东一大笔钱,然后在上市公司大股东还不首时,请求这些大股东去收购网贷平台来搜集资金,并由这些大股东做股权代持,而这个过程中卢家帮行为幕后指挥,以挑宁靖台估值为由请求网贷平台挑高代收。在挑高代收时,请求平台发布卢氏家族指定的资产包,也就是将资金导流向卢氏家族企业,金额末了不翼而飞。

根据后续警方通报,查封涉案公司及涉案人员有关房产20多处,位于贵州、金华、杭州、深圳、衢州等地,还查封了上海富建洒店、上海虹桥公寓、位于上海的某饭店房产1处等。

二是找到网贷圈的名人,比如网贷之家创首人徐红伟等。向徐红伟等人准许高额中介费用,为其介绍平台,并行使徐和网贷之家的走业地位作变相通书。

第二个壳是港股上市公司汇银控股(01178.hk)。7月16日,汇银控股发布公告称,与草根投资达成战略配相符,并委任金忠栲为实走董事。但有有趣的是,汇银控股并未吐露金忠栲及其外妹宗傲蕾添持股份的成本,只吐露称金忠栲及宗傲蕾共同持有上市公司28.75%的股份。

记者丨张晓云

而洲际油气的情况也不容笑不悦目。6月4日,草根投资曾宣布获得洲际油气领投的23亿元D轮融资。参考网贷圈“卢家帮”的手段,网贷公司借钱给上市公司救急,并以此请求上市公司为其代持P2P平台股权,对外则欺骗投资人是上市公司投资网贷平台,以此添信,只不过这一步已经来不敷了。此后,洲际油气外示,“投资配正当向书仅为框架制定,后续签定正式制定会根据规定实走有关审批程序”。11月23日,洲际油气发布公告称,其大股东6.7亿股被凝结。

端午节伪期,自称央企背景、交易额达800亿的网贷平台唐幼僧展现“爆雷”,其母公司资邦金服被警方查封,引发普及关注。

雷潮爆发后,金融监管部分正在赓续推进P2P风险化解做事,进走了多方位的整理及“救市”。

斐讯路由器“0元购”模式不光降矮了联璧金融的获客成本,也刺激了斐讯产品的炎销。今年618期间,斐讯对外宣称其总出售额破7.1亿,总出售量破72.2万台,其中在京东平台总出售额破4.6亿元,总销量破48万台,占斐讯总出售额的65%旁边。而高销量进而再为联璧金融背书,这样循环,直至联璧金融展现兑付和挑现危险。

联璧金融:京东牵入P2P漩涡

7月13日,行为网贷之家兄弟公司的深圳投之家平台传出逾期消息。7月14日,深圳南山公安微信公多号发布对“投之家平台”立案侦查的公告,称投之家涉嫌集资诈骗案已被立案侦查。随后,网贷圈的“卢家帮”浮出水面,由此牵出一首连环诈骗。

此外,高息吸纳来的资金还再次流向资本市场——2016岁暮,上海炳通举牌上市公司绿庭投资(600695.SH),其一致走动人正是顾国平的四川斐讯旗下的上海康斐,上海炳通举牌资金中又有3亿资金来自于上海康斐的借款。

8月中旬,银保监会齐集四大资产管理公司(AMC)高管开会,请求四大AMC主行为为以配相符化解P2P的暴雷风险,维护社会安详。8月终,中国信达在其业绩会上外示,公司已成立P2P风险处置专科幼组,并深入调研分析该周围情况,与地方有关部分对接。

在联璧金融的高返利模式中,斐讯路由器是极为主要的一环。斐讯曾大周围在京东投放广告,用户议定京东平台的自营商城购买一款斐讯路由器获得一个K码,在联璧金融上激活K码,就能获得购机款全额分期返还,返还期数从3个月到12个月不等,相等于路由器白送。

除了不息返利外,唐幼僧还炎衷于赞助各栽运动,广告投放遍地开花,曾在多部炎播剧和综艺中冠名或投放贴片广告,还在分多传媒投了不少电梯广告。



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